En publicaciones anteriores platicábamos que solo el 2.9% de los mexicanos invierten en instrumentos de renta variable, de acuerdo a la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2018.

Esto muestra una clara inclinación y preferencia de algunos inversionistas mexicanos sobre los instrumentos de deuda o de bajo riesgo, como los CETES.

¿Qué es Optimaxx Elite?

Optimaxx Elite es una plataforma de inversión, en la que desde 300 mil pesos puedes acceder a diferentes alternativas, ya sea de renta fija o renta variable del mercado nacional e internacional, con la opción de diferir impuestos e inclusive exentarlos.

Características de Optimaxx Elite

Su horizonte de inversión es de 1 año, lo cual hace que se adapte muy bien a perfiles conservadores que quieran tener disponibilidad de su dinero en 1 año o menos.

En esta alternativa solo se requiere de una aportación única y no hay compromiso de seguir aportando, pero puedes hacer aportaciones adicionales si lo deseas a partir de 10 mil pesos.

Elite tiene liquidez de 72 hrs, esto quiere decir que si deseas retirar tu dinero, lo tendrías disponible en tu cuenta en ese lapso de tiempo.

Ventajas de invertir con Optimaxx Elite

Una de las ventajas competitivas de Optimaxx Elite, es que es un plan de inversión asociado a un seguro de supervivencia, lo que permite diferir y exentar el pago del impuesto de ISR a los 60 años con base en la fracción XXI del Art 93 LISR.

Este estructura ayuda a hacer más eficiente la inversión y evitar el pago del .5% de ISR que se debe pagar por invertir en instrumentos de renta fija.

Además, al estar catalogado como seguro de supervivencia, el dinero se entregaría libre de gravamen a tus beneficiarios, en caso de que llegaras a desaparecer de la faz de la tierra.

Para cumplir con la exención fiscal es necesario mantener la inversión durante 5 años y recuperar el capital mas la ganancia a los 60 años de edad, esto con base en la fracción XXI del Art 93 LISR.

Cabe mencionar, que si llegaras a retirar tu dinero antes de los 60 años de edad, el SAT te retendrá el 20% de ISR sobre las ganancias que hayas obtenido y solo habrás obtenido el beneficio del diferimiento de impuestos. 

¿En qué puedo invertir?

Con Optimaxx Elite tienes acceso a 8 alternativas de inversión de renta fija y renta variable nacional e internacional, en pesos, dólares, pesos revaluables (UDIS) y euros, con las que puedes invertir tu dinero con capitalización diaria.

A pasar de ser una plataforma diseñada para el corto plazo, también se puede extender a plazos de 5 años o más en caso de que quieras invertir en un ETF de renta variable que replique el funcionamiento del índice S&P 500 de E.U.

Uno de los valores agregados que tiene Optimaxx elite es la posibilidad de invertir en el Índice S&P 500 con un buffer, es decir un amortiguador o colchón que evita que este índice caiga mas de lo esperado y sufra caídas estrepitosas del valor de tu dinero (minusvalías), sin embargo, ese mismo tope te limita a alcanzar un nivel mayor de ganancia o todo lo que podría otorgar este índice.

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Es importante tener diferentes clases de activos y distribuir un porcentaje de tu dinero en diferentes alternativas de inversión para lograr una correcta diversificación.

También considera tu perfil de inversionista, objetivo y horizonte de inversión, necesidades de liquidez y tolerancia al riesgo al momento de armar una estrategia de inversión.


Cargos y comisiones.

Al ser una plataforma que tiene una estructura similar a la de un seguro de vida, se debe cubrir una aportación única de 500 pesos (descontados de la aportación inicial). Esta cubriría y ayudaría a tus beneficiarios con una suma de dinero en caso de muerte accidental.

En caso de elegir alternativas de renta fija, en Elite te cobrarían .75% anual o .0625% mensual de gastos administrativos del fondo.

En caso de elegir alternativas de renta variable, te cobrarían 1.25% anual o .1041% mensual de gastos administrativos del fondo.

Y un cobro del .8% anual sobre el saldo que tengas en Optimaxx Elite.

Ahora que ya conoces Optimaxx Elite. ¿Invertirías en esta alternativa?

Dejame tus comentarios para saber qué opinas sobre Optimaxx Elite. 

Si deseas tener más información o tener una consulta personalizada para crear una estrategia de inversión que te permita lograr tus metas financieras más importantes, escríbeme al 55 4241 6301 o al siguiente correo info@hemisferiofinanciero.com