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Cuando me decidí adentrar en el mundo de la bolsa y las acciones, me resultó muy complicado elegir empresas para poder invertir, ya que requiere hacer un análisis y selección de  empresas con posible potencial de crecimiento, saber cuándo comprar y vender (timing) acciones y sobre todo ganar dinero.

Todo esto requiere tiempo, estudio y un análisis detallado que no resultaba práctico, ya que lo que me interesaba (seguramente a muchos) es que mi dinero se moviera y creciera.

Por otro lado, los fondos de inversión activa, no me convencían al cien por ciento, por que los costos administrativos eran relativamente altos, no estaban lo suficientemente diversificados y se enfocaban en invertir en gran parte en empresas nacionales. Asimismo,  muchos de estos fondos se enfocan en superar un mercado (que puede ser un índice nacional como el IPC de México o internacional como el S&P500) y la teoría nos dice que difícilmente lo logran.

Una manera de invertir sin tanta experiencia, conocimientos especializados y tiempo, con mayor diversificación, rentabilidad, accesibilidad y simplicidad, es con una estrategia de inversión pasiva, a través de fondos cotizados como los ETFs.

Pero ¿Qué son los ETFs?

Los Exchange Traded Funds o ETFs son fondos de inversión , que pueden contener acciones de diferentes empresas de un país, empresas de un sector de un país, bonos o materias primas como el oro y operan muy similar a una acción de una empresa.

Estos fondos también llamados TRAC’s, siguen la composición de un índice como el IPC de México o el S&P 500 de Estados Unidos o un sector especifico de un país como es el Nasdaq, que cuenta con las 100 empresas más representativas de Tecnología EU.

El seguir un índice, significa hacer la función de espejo, es decir que estos fondos compran las mismas empresas que forman el índice y el mismo porcentaje representativo  y el resultado es que replican el comportamiento del índice.

¿Cómo obtengo diversificación?

A diferencia de comprar una sola acción de una empresa, al comprar un ETF como el VMEX, puedes acceder a 43 empresas que componen el índice FTSE de la Bolsa Institucional de Valores de México y replicar su comportamiento.

A través del SIC puedes acceder a mercados internacionales como el S&P 500 de E.U.A. a través del ETF VOO, IVV o SPY, que incluye a las 500 empresas más grandes y representativas de E.U.A. e invertir en empresas como Apple, Google, Facebook, Tesla, Microsoft entre otras.

Al incorporar a los ETFs dentro de tu estrategia de inversión, puedes beneficiarte de una diversificación instantánea, debido a que ofrecen mayor variedad que la que se obtiene al comprar acciones individuales, porque reúne en un mismo lote diferentes activos como acciones, bonos y materias primas.

No se puede eliminar completamente el riesgo, pero se puede mitigar. La diversificación es una de las principales maneras de hacerlo al repartir las inversiones en diferentes sectores, países y clases de activos. Si un sector o activo no está teniendo un buen desempeño, otras inversiones pueden contrarrestar posibles pérdidas.

¿Por qué son de bajo costo?

Con los ETFs puedes acceder a varias empresas y obtener amplia diversificación a muy bajo costo, debido a que no hay un asesor financiero que esté operando el fondo, sino que con un algoritmo matemático y sistemas de empresas como Vanguard y Blackrock, hacen la compra de las mismas empresas y proporciones de un índice, sin necesidad de gestores.

Esto producirá que el rendimiento de tu portafolio sea mayor, porque habrá menos gastos administrativos y comisiones que cubrir, ya que no habrá necesidad de estar comprando y vendiendo diferentes activos y evitarás las comisiones de compra por entrada y venta por salida de un fondo de inversión activa.

El VMEX que replica el índice FTSE  de la Bolsa Institucional de Valores, a través de Vanguard, actualmente te cobra solamente .20% anual de gastos de administración y el VOO que replica el S&P500, te cobra el 0.03% anual de gastos de administración.

El impacto de estos gastos administrativos y comisiones, puede resultar un ahorro significativo, especialmente con el paso del tiempo cuando los rendimientos del mercado son bajos.

Accesibilidad.

Los ETFs brindan acceso a mercados en todo el mundo, desde países específicos, hasta una clase de activos, como bonos globales e incluso materias primas como el oro.

Y con sólo  35.36 pesos puedes acceder a 43 empresas de México y  replicar el comportamiento del índice FTSE  de la Bolsa Institucional de Valores, con el ETF VMEX.

Por otro lado, con sólo $384 USD, aproximadamente 7,682 pesos (precio al 10/05/2021), puedes acceder a las 500 empresas más grandes de E.U.A., con el ETF VOO, que replica el índice S&P 500.

Otra ETF muy diversificado es el Ishares MSCI ACWI ETF, que contiene 2304 empresas de mercados desarrollados y emergentes de alta y mediana capitalización y comprarlo con $100.55 USD (precio al 10/05/2021), aproximadamente 1,985.80 pesos.

Practicidad y rentabilidad.

Mientras que un fondo de inversión de gestión activa, bajo sus supuestos y análisis, deciden el porcentaje y las empresas que compondrá el fondo ( que pueden ser empresas que se encuentran dentro o fuera de un índice) con el objetivo de superarlo y obtener mayor rentabilidad, con los ETFs  puedes Invertir de manera más eficiente, más diversificada y con mayor potencial de retorno, sin tener la preocupación de qué empresas elegir o quebrarte la cabeza por saber cuales comprar. Con esta estrategia simplemente te enfocas en seguir la composición de un índice y replicar su comportamiento.

Esta estrategia consiste en invertir en un amplia canasta de valores de renta variable, fija y materias primas, a un bajo costo y alto grado de diversificación, sin necesidad de tener grado de conocimiento muy especializado sobre inversiones, simplemente con la visión de invertir a largo plazo (5 años en adelante), para obtener la rentabilidad deseada y vender solo en caso de que se haya llegado a la fecha del objetivo que te hayas planteado desde inicio.

Esta estrategia te ayuda a evitar el pago a expertos que difícilmente logran superar un mercado y los errores que pudieran cometer, que muchas veces por tratar de adivinar cuando entrar al mercado (timing), puedes perderte los mejores días y no obtener mayor rendimiento por sólo estar dentro del mercado.

Tampoco te tienes que preocupar de estar comprando y vendiendo, sino sólo comprar y mantener a largo plazo y evitar los costos de entrada y salida por la compra y venta de acciones o títulos.

Históricamente el S&P 500 ha sido uno de los índices más rentables en los últimos 10 años, ya que ha otorgado entre un 10 y 12% en ese periodo de tiempo.

Invertir en ETFs puede ofrecerte una variedad de beneficios, como simplicidad, bajo costo, transparencia, diversificación y accesibilidad y puedes considerarlos como una manera de acceder al mundo de las inversiones en bolsa sin dedicar tanto tiempo y conocimientos especializados.

Si te interesa invertir en estos instrumentos y crear una estrategia de inversión pasiva, escríbeme a info@hemisferiofinanciero.com o agenta tu cita a través de whats app 5510720359.